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今天跟大家介绍Transferwise的封号问题。

开设一个银行账号，最担心的就是被封号的风险，那么Transferwise在什么情况下会被封号？我们该如何避免账号被封？

在介绍wise被封号的原因之前，我们需要先了解一下，下载wise的APP和访问它的网络平台时，使用VPN（虚拟专用网络）是否会有影响？会不会被wise限制？

首先，wise可以在中国大陆的苹果应用商店内下载，不用使用VPN，安卓应用商店虽然是没有的下载，但Wise的官网在大陆也是可以正常打开的，不用使用VPN，这两种下载方法都没有使用到VPN，所以不存在什么影响。

其次，wise不会限制用户使用 VPN访问它的平台,它比较在意的是用户在填写账号地址时，是不是与真实情况是一致的，因为在面对不同的国家和不同的货币时，wise遇到的监管也是不一样的。

举个例子，你在注册wise账号时，填写的是其他国家的地址也提供了相关的地址证明，但使用的却是美国的VPN,这个完全没有问题；

如果你账号上填写是美国的地址，使用的是其他国家的VPN,那你就需要根据你账号上提供的地址，也就是美国的地址提供相关的地址证明。

所以说wise不会介意你使用其它国家的虚拟专用网络，介意的是你账户上填写的地址，是否与你地址验证的情况一样。

那么，Wise是根据什么来判断用户符合哪个国家的监管要求？

答案显而易见，wise会根据用户账号上提供的地址跟相关的地址证明，来区分用户是属于哪个国家的监管，wise也会根据这个国家的监管要求，对用户的账户进行合规，至于用户使不使用VPN，完全不在它们的考虑范围，又怎么会限制用户使用呢！

讲完了VPN的影响和会不会被wise限制的问题后，下面就跟大家介绍一下，使用wise账号时，有哪几种行为经常容易被封号：

1、重复的Wise账号

wise不允许有重复的wise账号，除非双方有特别的约定，不然，每个人只能有一个Wise账号，如果被平台发现有重复的账号存在，有可能会关闭或合并这些账号。

2、经常随时关闭自己的wise账号

如果关闭账号是为了避免调查，那么在调查完成前，wise平台可能会冻结账号里面的钱，这样做的目的，是为了保护第三方的利益，出于安全原因考虑，可能也会暂停wise账号。

3、账号与潜在的非法活动有关联

你的wise账号跟潜在的非法活动发生过牵连。也就是你的wise账号，可能跟一些不容易被发现的，比如帮助他人套现等违反法律规定活动有关系。

4、多人能够访问你的账号

其它人员可以随时登入你的wise账号，并查看你的个人信息和转账交易等记录，账号经过多人使用，已经存在严重的不安全性，wise的工作团队也会考虑到用户的资金安全，关闭wise账号。

5、平台怀疑有人未经受权使用wise账号

假如Wise平台怀疑，这个wise账号现在的使用人，是在没有经过账号申请人的授权，或是以欺骗、诈骗等方式使用此账号的，也是会关闭账户。

6、注册时使用虚假信息

注册wise账号时使用了假的信息资料，注册成功后被wise团队发现，也会直接关闭账号。

7、帮助他人收汇和结汇

就是经常帮助他人收取国外的货款，再把收到的境外货款结算成本国货币。

8、频繁进行大额汇款

频繁向同一个刷卡机或向不同的账户进行大额的汇款。

以上8种情况，就是容易被wise封号的原因，了解封号原因之后，就可以分析出如何避免封号的方法来：

1、不能重复注册wise账号；

2、不能经常关闭自己的wise账号；

3、不要频繁修改地址信息；

4、设置密码时，不能只有几位数或太简单

5、不要把wise账号借给其它人使用；

6、不能与潜在的非法活动有关系；

7、注册时需要做到实名注册和填写真实的信息；

8、不要帮助他人收汇和结汇，坚决杜绝和地下钱庄有资金往来，对交易往来的资金，需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任；

9、尽量避免与FATF（反洗钱金融行动特别工作组）的黑名单和灰名单国家或地区发生交易，这些已经上了FATF黑名单的国家或者地区，可能有在从事违反法律的活动；

10、不管任何时候，都不要频繁给不同的人进行大额的汇款，如有需要，一定要提前跟wise团队取得联系，通知他们你大额汇款的需求，得到答复之后再进行操作，这样就不用担心被封号了。

以上就是使用wise时，容易被封号的原因以及避免封号方法的相关内容，大家只要合理规范使用wise账号，按照相关的法律法规，正常使用wise账号，一般情况下是不会被封号的。