美国是全世界税务法最繁琐的国家，无论是在美国工作或居住的人，还是绿卡或公民都需要报税，而且是全球征税，一旦逃税就是犯罪。

美国国会为了打击这些逃税行为，特意制定出台了一个严苛的规定，那就是有人故意漏报海外资金账户被国税局发现后，这个账户每年的罚款，最高是按照账户全部资金的50%收取。

在美国，不仅逃税是违法的，就连存取现金时也可能会产生违法行为，为什么呢？根据美国联邦法律规定，同一个人在同一天内存款或取款超过1万美元，银行或金融机构必须要向监管部门申报。

而有些人为了逃避申报的问题，就想出通过某些方法来规避它，熟不知这些方法也是违法的，虽然申报资产并不代表你需要为此缴税，但不申报就是犯罪。

如果发生以下行为，那就真的属于违法犯罪了：

1、拆分存钱

例如，张三做生意赚了5万美元现金，在同一个天内，拆分成每笔小于1万美元，分多次存入自己不同的银行账户，像这种连续存钱且每次少于1万的行为，也会被银行认为可疑，并申报到监管部门，这时张三就会被抓，因为联邦法官有理由怀疑他有洗钱行为。

2、没有申报赠与收入

报税是每一个人最基本的义务，不管是自己工作所得，还是亲人的赠与或向他人借款都要申报，如果不申报那就是犯罪。

比如，李四在美国购买一栋价值60万美元的房产，但资金差了20万，就叫远在中国的父母汇20万美元到美国，但由于中国有每人每年5万的外汇管制，父母叫5个朋友分成5个账户汇给李四。而李四收到资金后，并没有向国税局申报这笔钱的来源就到银行取走，拿着这笔钱去购买房产，但由于是现金交易，卖家就把房产交易所得的钱都申报了，最后李四就被执法局抓走了，原因是他没有申报这20万资金的来源，被执法部门认为存在洗钱行为。

这两种行为是许多人在美国存取现金时，最容易犯的错，那要如何安置自己手上的现金，才不会出现问题呢？方法还是有的：

1、尽量使用现金跟朋友或同学进行支票置换；

2、每个月去银行存钱或取钱的次数要少于四次，且每次金额要少于2千美元；

3、去邮局购买美国境内的现金支票或国际现金支票，而且使用支票非常安全，丢失后还可以补办；

4、如果需要存入大额的现金，应该及时向国税局申报资金的来源，若是取钱可以直接一次性取出，并跟银行解释资金的用途。

美国对大额现金的管控是非常严格的，因为现金很难查询到来源，经常会被犯罪分子用于洗钱，所以在美国存钱或取钱一定要小心谨慎，收到大额现金时，应该及时申报资金来源的合法性和交易的正当性，以及确保资金已经报税和纳税，才能有效的避免违法犯罪。